Las estafas por SMS más famosas del mundo. ¿Qué puedes hacer si eres víctima de un fraude? Cómo entender que un estafador está llamando

El fraude no sólo es común en vida real, pero también en Internet. Muy a menudo usuarios crédulos tratando de estafar dinero usando su dirección de correo electrónico. ¿Cómo se hace esto y qué debe hacer para protegerse? Te lo contamos a continuación.

Esquemas de fraude

Hay toneladas de estafas por correo electrónico y cada año aparece algo nuevo. Para evitar ser víctima de estafadores, conviene conocer los principales métodos de engaño en Internet.

Envío de spam

El spam puede enviarse no sólo con el fin de publicidad intrusiva bienes o servicios. A menudo, estas cartas contienen enlaces a sitios que contienen virus. Los correos electrónicos no deseados también pueden tener archivos adjuntos que se solicita al usuario que descargue en su computadora. podría ser como archivo de texto, y también la fotografía. Naturalmente, al descargar este archivo sospechoso la computadora se infecta con un virus. A menudo se trata de virus ransomware que bloquean su computadora. Aparece una imagen en la pantalla pidiéndole que transfiera una determinada cantidad de dinero para desbloquearlo. Sin reinstalación sistema informático V casos similares no se puede hacer, lo que significa que necesitará la ayuda de un programador.

Por favor envíe su nombre de usuario y contraseña

Deben despertar sospechas cualquier carta que contenga solicitudes o exigencias de enviar su nombre de usuario y contraseña a cuenta de correo. Aquí es donde operan los atacantes. de diferentes maneras. Como regla general, se reducen a:

• intimidar a una persona (por ejemplo, que su correo electrónico será bloqueado dentro de las 24 horas si no envía su nombre de usuario y contraseña a la dirección especificada);
• promesas de dinero fácil o premios (por ejemplo, un mensaje sobre cómo ganar un concurso y, para recibir un premio, debe ir al sitio e ingresar su nombre de usuario y contraseña en los campos correspondientes).

¡Prestar atención!

Ningún servicio de correo electrónico requerirá que sus usuarios envíen un nombre de usuario y contraseña.

Si no está seguro de si un correo electrónico es fraudulento, comuníquese con el soporte y pregunte si realmente recibió un correo electrónico de ellos.

Phishing

Dado que las solicitudes para enviar su nombre de usuario y contraseña a una dirección de correo electrónico incomprensible parecen sospechosas y poco creíbles para muchos usuarios, los estafadores han inventado otro método: el phishing. El significado es el mismo: usted, como cliente del banco, debe proporcionar su nombre de usuario y contraseña. Pero para ello, los estafadores crean paginas falsas, que en su diseño son muy similares a los originales. Al hacer clic en la dirección, el usuario está seguro de que está visitando un sitio real.

Un ejemplo de phishing es la siguiente situación. El usuario del servicio de correo recibe un correo electrónico informándole que su cuenta debe ser verificada debido al envío de spam. Para hacer esto, se le pide que siga un enlace que, al hacer clic, abre la página principal del sitio web del servicio de correo, donde se le solicita que ingrese su nombre de usuario y contraseña. Si realmente sigue esta recomendación, perderá el acceso a su buzón porque los estafadores cambiarán la contraseña.

Si estaba vinculado a un buzón billeteras electrónicas, los atacantes pueden intentar acceder a ellos para apoderarse de los fondos. Del mismo modo, pueden utilizar el enlace a la dirección de correo electrónico de la cuenta de juego y de cualquier otra cuenta.

Sólo pequeñas diferencias en el diseño (por ejemplo, logotipos obsoletos que han cambiado ligeramente de tamaño, diferencias en colores, etc.) pueden revelar una página de phishing. Pero un usuario raro verá tales matices. Además, puede reconocer el phishing observando atentamente lo que está escrito en barra de direcciones navegador. Como regla general, habrá diferencias en las direcciones de la página original y la página de phishing (pueden no coincidir letras individuales, puede haber algunos signos de puntuación adicionales, etc.). Pero esos matices son incluso más difíciles de discernir que las diferencias en el diseño de las páginas.

"Cartas de felicidad"

Esto todavía se aplica viejo camino estafas por correo electrónico como cartas en cadena. El texto, por regla general, comienza con el hecho de que el usuario tiene prisa por informar sobre un premio, premio o regalo que se ofrece para recibir con urgencia. Puede haber varias opciones aquí:

• siga el enlace e ingrese su nombre de usuario y contraseña de correo electrónico para confirmar su identidad;
• enviar SMS con texto específico al número corto especificado;
• Llame al número enviado para conocer los detalles.

Por supuesto, no debes responder a ninguna de las ofertas enumeradas anteriormente. En el caso del mensaje de inicio de sesión y contraseña, todo está claro: los atacantes sólo quieren acceder a su correo electrónico. Si se le solicita que envíe un SMS o llame, entonces mejor escenario terminará en la base de datos de los estafadores y, en el futuro, lo molestarán con diversas ofertas (exámenes médicos gratuitos, tarifas de corretaje, etc.). En el peor de los casos, después de dicha llamada o de enviar un SMS, el dinero desaparecerá de su cuenta telefónica, ya que será pagado.

"Cartas desde Nigeria"

La carta le informa que su pariente lejano hizo un depósito en el banco y luego murió repentinamente. Su abogado (hermano, tío, etc.) le escribe pidiéndole que transfiera una pequeña cantidad de dinero para que el depósito esté disponible. A cambio, se le promete que recibirá un porcentaje decente del importe del depósito.

Parecería que en este caso todo es obvio, pero hay gente crédula que transfiere dinero. En tal desarrollo de los acontecimientos, el defraudador pide cada vez más cantidades, inventando diversas circunstancias que le impiden retirar el dinero. El engaño continúa mientras la víctima crea.

Lo principal que debería confundirle en este tipo de mensajes es la solicitud de transferencia de dinero. Si lo ve, el mensaje se puede enviar inmediatamente a spam.

Solicitudes de ayuda

Normalmente, este tipo de fraude es común en redes sociales Sin embargo, a veces llegan mensajes a los buzones pidiendo ayuda para pagar el tratamiento o la cirugía de un niño. Al final del mensaje, por regla general, hay un enlace con un enlace a un sitio donde puede transferir dinero para el tratamiento. La puntuación también podrá indicarse en el propio texto.

¡Prestar atención!

Si recibe un correo electrónico solicitando ayuda de una dirección de correo electrónico conocida, comuníquese con esa persona por teléfono y verifique si realmente le envió el correo electrónico.

Hackeo regular de correo electrónico

No debes descartar el hackeo de correo electrónico más común por parte de estafadores. Esto se hace adivinando la contraseña. servicios especiales. Si fuera demasiado simple, aprenderlo no será difícil. Después del hack, si los atacantes no logran acceder a sus otros datos valiosos, pueden usar su buzón de correo para enviar spam o cartas pidiendo ayuda.

¿Cómo protegerse?

Es mucho más fácil evitar ser víctima de estafadores que luego intentar recuperar su dinero o la contraseña de su buzón. Siguiendo estos reglas simples, reducirás significativamente tus riesgos:

• crea contraseñas seguras para tu buzones. Las contraseñas que constan únicamente de letras o números son muy fáciles de adivinar, por lo que deben contener tanto letras como números y, mejor aún, signos de puntuación. No se recomienda utilizar en la contraseña datos que contengan información sobre la fecha de nacimiento (la suya o de sus seres queridos), el apellido y el nombre, el nombre del perro y otra información que sea bastante fácil de descubrir para un extraño;
• Asegúrese de cambiar su contraseña de correo electrónico cada seis meses;
• nunca descargue archivos enviados desde direcciones desconocidas;
• Incluso si el archivo fue enviado desde una dirección familiar, pero la carta le parece sospechosa, no la descargue a su computadora. Intenta verlo en modo avance(como regla general, este modo ahora está disponible en todos servicios postales). Si el archivo no se abre, existe una alta probabilidad de que esté infectado con un virus;
• instalar programa antivirus, que también comprobará los mensajes de correo electrónico;
• no envíe su nombre de usuario y contraseña a nadie, incluso si a cambio le prometen una ganancia o, por el contrario, le amenazan con bloquear su correo;
• Si recibe una carta del servicio de soporte y se le pide que siga un enlace donde debe ingresar su nombre de usuario y contraseña, comuníquese con ellos, pero solo usando los datos de contacto indicados en pagina de inicio sitio web;
• si recibió una carta de un amigo pidiéndole que transfiera dinero, antes de hacerlo, verifique si realmente le envió ese mensaje;
• no reaccione de ninguna manera a “cartas en cadena”, “cartas desde Nigeria” o cualquier mensaje similar que contenga información sobre ganancias o una solicitud para transferir una determinada cantidad de dinero. Es mejor enviarlos inmediatamente al spam;
• no envíe SMS ni llame a números desconocidos que aparecen en letras en cadena.

¿A dónde acudir si eres víctima de estafadores?

Muchas personas no denuncian los casos de fraude online porque creen que este tipo de acciones no constituyen un delito. De hecho, esto no es así, y de conformidad con el art. 159.6 del Código Penal de la Federación de Rusia, fraude en el campo información de la computadora es un delito penal. Por el robo de la propiedad de otra persona o la adquisición de derechos sobre la misma mediante la eliminación, entrada, bloqueo o cambio de información informática. los siguientes tipos castigos:

• una multa por el monto de los ingresos (incluido el salario) del condenado por un período de hasta 1 año o por un monto de 120 mil rublos;
• trabajo obligatorio por hasta 360 horas;
• restricción de libertad por hasta 2 años;
• trabajo correccional por hasta 1 año;
• trabajo forzoso por un período de 2 años;
• arresto por hasta 4 meses.

Si, como resultado de un fraude en línea, la víctima sufrió un daño importante (gastos de más de 10 mil rublos), los estafadores pueden enfrentarse pena de prisión hasta 5 años.

Cuando el fraude se cometió a gran escala o especialmente a gran escala, los perpetradores tienen más probabilidades de ir a prisión por hasta 10 años.

Si desea que los estafadores sean castigados con todo el peso de la ley, deberá denunciar el delito a la policía. Esto se puede hacer de forma oral o por escrito en persona en el departamento. Sería bueno que proporciones alguna evidencia de lo sucedido (por ejemplo, capturas de pantalla de correspondencia o un sitio web fraudulento). Tenga en cuenta que los atacantes pueden eliminar información muy rápidamente, por lo que si alguna acción realizada en Internet le parece sospechosa, sería una buena idea registrarla inmediatamente tomando una captura de pantalla de la pantalla de la computadora.

Buscar oportunamente la ayuda de un abogado calificado aumentará significativamente las posibilidades de llevar a los delincuentes ante la justicia. Nuestros especialistas le ayudarán a presentar correctamente una denuncia policial y a recopilar pruebas que incriminen a los autores. Si estamos hablando de Si se trata de una suma grande, definitivamente no vale la pena ahorrar en asistencia legal. Llámanos o haz tu pregunta a través del chat online.

- dile a tus amigos

Sin duda, las tecnologías modernas han hecho nuestra vida mucho más fácil e interesante. Los gadgets, las comunicaciones móviles, Internet y otros beneficios de la civilización se han arraigado tan firmemente en la vida cotidiana de la mayoría gente moderna, que a veces ni siquiera está claro cómo se las arreglaron sin todo esto hace un par de décadas.

Pero este fenómeno también tiene lado negativo. Las tecnologías no sólo proporcionan acceso libre a cualquier información, pero también crear las condiciones para el surgimiento de nuevas ideas de estafadores y estafadores. Uno de los tipos de actos delictivos más extendidos es estafa telefónica. Los esquemas de delitos de alta tecnología van desde los más primitivos hasta los complejos y de múltiples etapas, y las cantidades que las víctimas de personas deshonestas pierden anualmente estafadores telefónicos, ascienden a miles de millones de rublos.

Al mismo tiempo, la investigación del fraude telefónico se complica significativamente por el hecho de que el delincuente puede actuar a distancia, estando en otra ciudad o incluso en el país. Según las fuerzas del orden, incluso los ciudadanos que ya cumplen condenas de prisión por otros delitos pueden resultar estafadores telefónicos o sus cómplices.

Nuevos tipos de fraude utilizando comunicaciones celulares aparecen con bastante frecuencia. Pero los esquemas de engaño que existen desde hace mucho tiempo todavía funcionan con sorprendente éxito. Incluso el propietario más cauteloso de un teléfono móvil puede convertirse en víctima de un delito como el fraude telefónico.

Por supuesto, es muy difícil detener por completo a estos delincuentes. Pero mejor prevención El fraude telefónico, lo que puede reducir significativamente la delincuencia en este ámbito es la atención, una reacción lo más tranquila posible a las llamadas y mensajes de números de teléfono desconocidos y el máximo conocimiento de los métodos utilizados por estos delincuentes.

¿Existen formas de evitar caer en la trampa de los estafadores telefónicos y es posible castigar legalmente a quienes cometen delitos utilizando comunicaciones móviles? Primero, veamos los tipos de fraude telefónico más comunes y conocidos en la actualidad.

“¡Mamá, estoy en problemas!…”

La forma más famosa y, quizás, más extendida de engañar a los ciudadanos y malversar grandes sumas de dinero es pedir ayuda a amigos o familiares. Seguramente la mayoría de propietarios de teléfonos móviles han recibido al menos una vez mensajes SMS de contenido similar.

Más circuito complejo– una llamada de una persona que puede presentarse como policía o fiscal. En la mayoría de los casos, el “policía” informa que uno de los familiares estuvo involucrado en un accidente con graves consecuencias, y para evitar litigios y responsabilidades es necesario transferir una determinada cantidad de dinero.

Preocupación por sus seres queridos, emoción, sorpresa: esto es con lo que cuentan los delincuentes que planean cometer fraude. llamadas telefonicas o mensajes de ayuda, los estafadores suelen conseguir engañar a la parte más crédula de la población: las personas mayores.

A veces, los estafadores simplemente actúan al azar y llaman a suscriptores al azar. Pero hay tipos de fraude telefónico en los que los estafadores vigilan intencionadamente a personas ricas y recopilan información sobre ellos y sus amigos o familiares. En este caso, las versiones inventadas por los delincuentes pueden ser increíblemente coherentes y convincentes. Para engañar a las víctimas de fraude haciéndoles creer y transferir dinero a las cuentas de los estafadores, los delincuentes telefónicos utilizan varios metodos, utilizando dispositivos de alta tecnología, por ejemplo, para imitar la voz o procesar la fotografía de aquellos en cuyo nombre llaman.

Llame o envíe un mensaje a números pagos

Un método de engaño telefónico, cuando la víctima de la estafa intenta llamar numero pagado teléfono, se considera legítimamente el esquema más antiguo y probado. La más sencilla es que una persona recibe una llamada de un número desconocido, pero la llamada finaliza abruptamente o se corta después de marcar. Al intentar devolver la llamada, el suscriptor recibe pitidos largos, o “se comunica” con el contestador automático encendido. En ambos casos, la llamada se paga y el dinero de la cuenta del curioso propietario del teléfono móvil se transfiere a la cuenta del estafador.

Fraude números de teléfono, por los que hay que pagar por llamadas o mensajes, se utilizan con mucha frecuencia y en diversas variantes. Por ejemplo, personas sin escrúpulos envían SMS con una oferta "lucrativa" de enviar un mensaje para recibir una pequeña cantidad "como regalo" en su cuenta. La mayoría de las veces, quienes responden a esto no solo no reciben reposición, sino que el SMS enviado cuesta varias veces más que el monto del "regalo" ofrecido.

El contenido de los SMS con solicitudes para llamar a un número determinado puede ser muy diferente: una súplica para ayudar a un niño enfermo, una oferta para conocerse, cambiar la tarifa de telefonía móvil por una más favorable, saludos y felicitaciones de personas supuestamente conocidas, etc... A veces los estafadores se dirigen a los transeúntes en la calle para pedirles que les presten un teléfono celular para "hacer una llamada". Después de una o varias llamadas, el propietario de un teléfono móvil que responde descubre que el saldo es significativamente menor.

Recargar el teléfono de otra persona

La mayoría de las veces estamos hablando de una solicitud de un "amigo" o "niño" con una solicitud para recargar la cuenta del número del que proviene el mensaje. Otra opción es una llamada o un SMS de un extraño que "accidentalmente cometió un error" al recargar el saldo de su teléfono móvil y puso dinero no en su propio número, sino en el número del suscriptor. Y ahora pide “devolver” los fondos recargando su cuenta de “teléfono móvil”. Por supuesto, el dinero con el que la "víctima del engaño" repone el saldo de un amigo imaginario o "suscriptor desatento" acaba inmediatamente en la cuenta del defraudador.

Rifas, premios, loterías

No menos frecuentemente, los casos de fraude telefónico están asociados con diversas "ofertas ventajosas" que miles de ciudadanos reciben diariamente a través de SMS. Sorteo de un valioso premio de operador móvil, banco, oficina de representación de un famoso marca, un anuncio sobre una venta o compra a un precio extremadamente favorable... Y por todo ello se propone “simplemente” depositar una pequeña cantidad de dinero en la cuenta especificada en el mensaje. Por supuesto, nadie ganará nada excepto los propios estafadores, quienes como resultado recibirán una ganancia decente de miles de personas crédulas que transfirieron dinero.

Recibir fondos de la cuenta de otra persona Teléfono móvil los estafadores pueden hacerlo de otras maneras. El más común de ellos es una oferta para devolver la llamada o enviar un mensaje de respuesta para participar en un sorteo de premios. El número está pagado.

Problemas con una tarjeta bancaria (cuenta)

Las estafas telefónicas más primitivas que involucran tarjetas o cuentas bancarias están diseñadas para explotar el miedo de una persona a perder sus ahorros y comienzan de la misma manera: se envía un SMS del "banco" al teléfono, o los estafadores llaman, presentándose como su empleados. La información puede ser muy desagradable, por ejemplo, que una tarjeta bancaria está bloqueada o que existe una deuda por un préstamo. En el mejor de los casos, para aclarar la situación, se pide al propietario del teléfono que llame al operador del "banco". Aquellos que vuelven a llamar después de esto terminan en un número pago y pierden una gran cantidad de su cuenta de teléfono móvil.

Se producen consecuencias mucho peores si, a petición del "banco", el propietario del teléfono les dice a los estafadores el número de la tarjeta y su código PIN, la contraseña de " cuenta personal» Versiones en Internet del banco, datos personales y otra información que debe mantenerse en secreto. En tal situación, el dinero de cuenta bancaria el suscriptor engañado desaparece sin dejar rastro.

Código en mensaje

Una estafa telefónica relativamente nueva involucra tiendas en línea que venden contenido virtual, donde se pueden pagar bienes ingresando un código enviado al teléfono móvil del comprador.

Los estafadores crean un sitio web con acceso pago a diversas melodías, imágenes y otros servicios. A continuación se introducen como pagadores los números de teléfono de suscriptores aleatorios. Los SMS que contienen un código de acceso se envían a los números especificados, los estafadores solo tienen que llamar a los destinatarios. Por lo general, a las víctimas de los estafadores se les dice que se ha enviado un determinado código a su número por error y se les pide que simplemente lo dicten. Al conocer el código de acceso, los estafadores “pagan” por el contenido de su sitio web transfiriendo dinero desde la cuenta del teléfono móvil de un suscriptor crédulo.

La peculiaridad de este método de engaño es que incluso si se pudiera encontrar a los delincuentes telefónicos, es casi imposible probar el hecho del fraude. La única forma de protegerse de un engaño tan innovador es que, si se encuentra en una situación similar, bajo ninguna circunstancia informe a las personas que llaman sobre los números o códigos recibidos en el mensaje.

Cómo entender que un estafador está llamando

Los métodos de “quitar dinero de la población” enumerados anteriormente se encuentran entre los más comunes. Pero esta lista de estafas está lejos de ser exhaustiva. Cada día surgen nuevos tipos de estafas telefónicas. Y sin embargo todos tienen signos generales, lo que al menos debería alertarte y obligarte a analizar más detenidamente la llamada o mensaje que recibes:

• Desconocido, oculto o numero desconocido desde donde se realiza la llamada o se envía el mensaje.
• Una forma especial de comunicarse. La principal arma de los estafadores telefónicos es la sorpresa. “Urgente”, “rápido”, “inmediatamente”, “te lo explicaré más tarde”, “necesito más rápido” - palabras frecuentes y expresiones del vocabulario de dichos delincuentes. Las personas que cometen fraudes telefónicos se comportan con mucha confianza, pueden presionar, insistir o, por el contrario, intentar conquistar al suscriptor por cualquier medio. tarea principal al mismo tiempo, coger por sorpresa a la futura víctima del engaño telefónico, no darle tiempo para pensar en ello, no dejarle dudar.
• No hay respuestas claras y directas a las preguntas. Literalmente dos o tres aclaraciones o pregunta personal capaz de entregar estafador telefónico a un callejón sin salida, para ponerte nervioso.
• Una solicitud o incluso una exigencia de comunicar algo. información secreta o datos personales: número de tarjeta bancaria y código PIN, información personal, contraseñas de sitios web, etc.
• "Queso gratis" Por supuesto, es un placer recibir la noticia de haber ganado el concurso. Especialmente si no participas en ningún concurso. premios, grandes ofertas, los obsequios por los que es necesario “pagar más”, “hacer un depósito” o transferir una suma de dinero son uno de los signos de fraude telefónico.

Cómo responder a los intentos de engañar

1. Al recibir llamadas o mensajes alarmantes lo principal es intentar calmarse y no tomar decisiones de inmediato. Es mejor decirle inmediatamente a la persona que llama que necesita tiempo para pensar en todo.
2. Regla de oro: nunca, bajo ninguna circunstancia, revele su información personal a nadie o información confidencial: código PIN de tarjeta bancaria, número de cuenta, nombre de usuario y contraseña para páginas de redes sociales, sitios de Internet, etc.
3. Hacer las cuestiones. Si la persona que llama se presenta como un oficial de policía, un empleado de banco, un médico de una clínica, un agente de seguros, lo primero que debe hacer es intentar averiguar todo lo posible. más información sobre el interlocutor. Preguntas simples, por ejemplo, el nombre y el puesto de la persona que llama, desde qué departamento de policía, banco o agencia de seguros llama, datos de contacto del jefe de la organización, cómo encontrar el sitio web oficial, etc. no confundirán a un empleado real, pero pondrá nerviosos a los estafadores.
4. Antes de responder a mensajes o llamadas de “familiares” o “amigos”, conviene intentar llamar a la persona en cuyo nombre llegó el mensaje, o a alguno de sus seres queridos con quien pueda estar actualmente.
5. Tómese el tiempo para buscar en Internet información sobre concursos y sorteos en los que se anima a las personas a participar a través de SMS. A menudo, los participantes engañados en este tipo de ofertas dejan reseñas de advertencia en los foros.
6. No se apresure a transferir o dar dinero. El requisito de depositar una suma de dinero, por ejemplo, como depósito para un sorteo de premios o para reponer la cuenta de “control” de un banco, debería generar inmediatamente señales de alerta.

¿Es posible castigar a los criminales?

De todo lo anterior se puede sacar una conclusión razonable: es muy posible protegerse del fraude telefónico estando atento y evaluando adecuadamente la información recibida de un número sospechoso. Pero si, no obstante, una persona se convierte en víctima de estafadores, ¿tiene algún sentido pedir ayuda a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley? ¿Existe un artículo del Código Penal de la Federación de Rusia sobre fraude telefónico?

Según la legislación de nuestro país, la estafa telefónica se considera un delito y está comprendida en el artículo 159 del Código Penal de la Federación de Rusia, es decir, "fraude". Para un ciudadano que comete fraude telefónico por sí solo, los artículos del Código Penal de la Federación de Rusia prevén el castigo con una multa, trabajo correccional o, según la magnitud del delito cometido y el daño causado, una pena de prisión real de hasta dos años. Para un grupo de defraudadores, el importe de las multas y sentencias es, por tanto, significativamente mayor.

¿Quién ayudará a la víctima?

Es difícil argumentar que mejor manera protéjase: ignore llamadas o mensajes sospechosos. Pero si no se detiene el fraude telefónico, tarde o temprano los estafadores podrán engañar a los más crédulos. Por lo tanto, al intentar cometer tal delito, no debes permanecer indiferente.

Lo primero que necesita saber para detener el fraude telefónico es dónde acudir para prevenir actividades delictivas. Lo más lógico es llamar inmediatamente a la policía y denunciar el mensaje sospechoso (llamar). También es una buena idea denunciar las estafas telefónicas a servicio de abonado o servicio apoyo técnico empresa celular, de cuyo número se recibió un mensaje (llamada) de estafadores. Si el operador valora su propia reputación, lo más probable es que decida bloquear el número sospechoso.

¿Pero qué hacer si los delincuentes aún logran cometer fraude telefónico? ¿A dónde acudir en busca de ayuda?

En una situación en la que un suscriptor ha transferido una suma de dinero a estafadores dentro de un red móvil, existe la posibilidad, si se comunica rápidamente con el operador, de recuperar su dinero. Para ello deberá enviar a departamento de atención al cliente Solicitud de devolución de esta cantidad. Desafortunadamente, si el número del estafador pertenecía a otro operador, es imposible devolver el dinero mediante transferencia.

También debe comunicarse inmediatamente con la comisaría de policía más cercana para denunciar el fraude. Será necesario describir en detalle todas las circunstancias: cuándo y de qué número de teléfono llegó el mensaje (se realizó la llamada), quién llamó, qué nombre, apellido, cargo en el que se presentó el estafador, esencia y detalles de la conversación o mensaje, la información que se requería proporcionar.

Una vez aceptada y registrada la solicitud, se toma la decisión de iniciar un caso penal dentro de 10 a 30 días. pero hay alta probabilidad que esto será negado por cualquier motivo. Sin embargo, todavía tiene sentido presentar una solicitud. En caso de que se repitan casos similares de fraude o si los estafadores son detenidos, el investigador y (o) el tribunal podrán tener en cuenta el hecho de presentar esta solicitud.

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“Le transfirí accidentalmente ₽ 100, por favor devuélvalos”, probablemente todo el mundo conozca este tipo de fraude. Pero, ¿qué pasa si realmente transfirieron ₽ 10.000 a su tarjeta y le piden que la devuelva? apresurarse a banca móvil o rechazar? No deberías hacer ni lo uno ni lo otro. Le diremos cómo evitar convertirse en participante involuntario de un delito y víctima de otros esquemas fraudulentos.

sitio web Encontré ejemplos de estafas que parecen obvias hasta que usted mismo cae en ellas y las respaldé con recomendaciones sobre cómo proteger su dinero.

1. Llame con una oferta para utilizar bonificaciones.

¿Cómo funciona esto? La llamada suele ser dirigida: te llaman por tu nombre y te informan de los bonos acumulados. Los estafadores pueden presentarse como el "Centro Federal de Bonificaciones"; los especialmente arrogantes pueden presentarse como "Beeline", Sberbank u otra empresa de buena reputación.

Los estafadores ofrecen gastar bonificaciones pagando parte del coste de sus productos o llevarse un regalo. Si la persona se niega, cuelga. Si te niegas a recibir el paquete, empiezan a chantajearte.

¿Qué hacer? Tiene sentido no comprar nada a extraños por teléfono, incluso si lo llaman por su nombre, se presentan como una organización federal y ofrecen grandes descuentos. No debe dar información personal ni dirección residencial.

2. SMS supuestamente en nombre del banco

¿Cómo funciona esto? Mensajes importantes, supuestamente enviado desde el banco. Por ejemplo, sobre el bloqueo de una tarjeta, indicando el número de teléfono al que debe volver a llamar para desbloquear la tarjeta. si llamas el número especificado Lo más probable es que te pidan que vayas a un cajero automático y realices algunas acciones con la tarjeta. No es necesario hacer esto, solo debe comunicarse con el departamento.

Estos SMS suelen indicar un remitente diferente; el número o el nombre del banco pueden cambiar ligeramente. Si tienes dudas de quién es el SMS, consulta tu historial de correspondencia: los SMS de los estafadores acabarán en un nuevo chat, donde no hay historial de mensajes del banco.

¿Qué hacer? Si se ve obligado a ponerse en contacto con el banco, sólo debe devolver la llamada al número indicado en el SMS habitual del banco, en el reverso de la tarjeta bancaria o en el sitio web. Lo mismo se aplica al hacer clic en el enlace que se le envió en un mensaje.

3. Transferencia a una tarjeta de una persona desconocida

¿Cómo funciona esto? En realidad, el estafador transfiere dinero a la tarjeta. Luego llega una llamada: el remitente se equivocó y solicita la devolución del dinero, pero en otra tarjeta.

En este caso, no debes apresurarte a ayudar y transferir dinero a donde te indiquen. Probablemente alguien esté intentando retirar una gran suma depositándola en pequeñas cantidades en diferentes cuentas.

Si transfiere dinero, su cuenta puede ser bloqueada por sospecha de transacciones fraudulentas. Será difícil demostrar que no es cómplice de un delito penal.

¿Qué hacer? Si una persona realmente cometió un error, puede comunicarse con la sucursal bancaria y cancelar la transferencia proporcionando sus documentos. Si le piden persistentemente que transfiera dinero a otra cuenta y evite de todas las formas posibles decisión independiente La pregunta es un motivo para contactar con el servicio de seguridad del banco.

Tampoco está permitido quedarse con el dinero mientras se disfruta del “regalo”. Aplicación de la ley Están luchando tenazmente contra los "cachers", porque no sólo la persona que transfirió el dinero caerá bajo la mano caliente, sino también usted, como último eslabón de la cadena (¿sobre qué base se quedó con el dinero?).

4. Estafa de entrega paga

¿Cómo funciona esto? Ha elegido un producto: le gustó el precio, la ubicación del vendedor es adecuada, desea recoger este artículo lo antes posible. Se le solicita que pague por adelantado la entrega. Tal vez incluso se ofrezcan a enviarle un escaneo de su pasaporte, pero esto tampoco es una solución: en Avito a veces no usan su propio documento, sino el de otra persona, recibido en un diálogo con el vendedor/comprador en otra transacción. Después de recibir el pago por adelantado de la entrega, el vendedor desaparece.

¿Qué hacer? Es recomendable realizar todas las transacciones en persona. Si eres vendedor, tendrás la seguridad de recibir dinero. Si eres comprador, asegúrate de que el producto coincide con lo que se muestra en la foto. En general dormirás tranquilo.

5. SMS con código de pago

¿Cómo funciona esto? Después de un SMS de este tipo, llega una llamada: la persona afirma que cometió un error en el número, necesita confirmar urgentemente la transacción, comprar un boleto de avión y volar con su esposa embarazada, etc.

¿Qué hacer? Mensaje similar indica que alguien está intentando utilizar su información para realizar un pago. Y no puedes nombrar el código.

6. Hacer trampa en la caja del supermercado

¿Cómo funciona esto? Te ofrecen pagarte con tarjeta, para que luego puedas dar el dinero en efectivo. Después de todos los acuerdos, resulta que la tarjeta con la que se pagó fue robada recientemente. Y es posible que le exijan dinero, ya que supuestamente se convirtió en cómplice del crimen.

¿Qué hacer? no ayudes extraños en linea. Por supuesto que hay diferentes situaciones, a veces una persona realmente necesita ayuda. Pero es mejor pensar 100 veces. En cualquier situación incomprensible, cuando intenten acusarte de algo que no hiciste, llama a la policía.

7. Cartas o SMS con enlace

¿Cómo funciona esto? En dichos SMS o correos electrónicos, los atacantes quieren obligar al destinatario a seguir un enlace. Podría ser una invitación a trabajar, una notificación de una deuda o un embargo de bienes. O SMS sobre la recepción de dinero.

Este tipo de fraude tiene muchas variaciones, pero la esencia del esquema es bastante simple y efectiva.

Esquema de fraude

1. La víctima recibe por teléfono o correo electrónico mensaje (carta) que:

• está entre los nominados a un premio en una lotería (concurso, promoción, etc.) y para recibir el premio hay que pagar su transporte (u otros gastos generales dependiendo de la imaginación de los estafadores)
• La tarjeta del cliente está bloqueada y es necesario llamar al banco directamente al número de teléfono especificado en el SMS
• la tarjeta se bloqueará si no llamas
• El pago se ha realizado en la tarjeta y es necesario llamar por SMS
• intento de hackear la tarjeta
• la tarjeta esta hackeada
• Código PIN pirateado
• etc. etc. con un objetivo: que el cliente entre en pánico y llame al número de teléfono indicado en el SMS

2. La víctima llama al número de teléfono indicado en la carta.
3. Un estafador se disfraza de empleado de banco (incluso fondo sonoro puede ser como un banco) obtiene del cliente datos adicionales sobre su tarjeta: número de tarjeta, código CVV2, nombre del banco que emitió la tarjeta, inicio de sesión de banca por Internet, contraseña de banca por Internet, código 3D Secure, etc.
4. Alternativamente, el defraudador puede pedirle al cliente que vaya al cajero automático y envíe un “pago de prueba” utilizando los datos que proporciona y que proporcione el código recibido en el mensaje SMS.
5. Una vez procesado el pago, el estafador cuelga: el trabajo está hecho.

Características generales

En el esquema descrito puede haber varias opciones. El defraudador puede hacerse pasar por empleado del Banco Central, centro de procesamiento, servicio de seguridad, etc. Todos los estafadores tienen varias cosas en común:

• Los SMS normalmente provienen de números “corruptos”, a menudo registrados en diferentes regiones RF
• Los SMS pueden provenir de números de 4 dígitos (en este caso, el número puede ser de pago y el cliente, al volver a llamarlo, se suscribe automáticamente al número "izquierdo" servicios pagos)
• Los SMS pueden proceder de empresas míticas, como VISACARD, VISAcard, VISA system, Service Service, Bask, Service Service, etc.
• Se le pide al cliente que llame teléfono específico, y no según el indicado en el reverso de la tarjeta del cliente, o publicado en la web del banco
• Por el texto del SMS no suele quedar claro qué tarjeta bancaria específica está bloqueada y de qué banco procede el SMS.
• El texto del SMS no contiene los últimos 4 dígitos del número de la tarjeta (el SMS correcto puede contener el texto CARD*1234, donde 1234 son los últimos 4 dígitos del número de la tarjeta)
• Si la víctima comienza a preguntar preguntas estándar(tratando de averiguar quién llama, de qué banco, por qué el SMS parece una estafa, por qué enviar dinero si el banco puede comprobarlo todo por sí mismo, etc.), los estafadores cuelgan
• Los números de teléfono indicados en SMS suelen estar disponibles solo durante 2 o 3 días, después de lo cual se desechan o se transfieren a terceros.

Lucha contra el fraude por SMS (cartas en cadena)

Al recibir tales cartas

De ninguna manera:

• No devuelva la llamada ni a los números de teléfono especificados en el SMS ni al número de teléfono desde el que se envió el SMS
• No enviar mensajes SMS de respuesta
• No le digas a los estafadores No (!) información ni sobre usted ni sobre la tarjeta
• No envíes dinero a personas que no conoces datos bancarios(cuentas, números de teléfono, etc.)
• No proporcione a los estafadores los códigos de confirmación recibidos en mensajes SMS del banco

Necesariamente

• Guardar el mensaje SMS
• Llame al número de teléfono que figura en el reverso de su(s) tarjeta(s) e informe el mensaje que recibió. Alternativamente, puede llamar al número de teléfono que figura en el sitio web oficial de su banco (cuya dirección también suele estar escrita en el reverso de la tarjeta)
• Cuéntale a todos tus amigos y conocidos sobre el intento de estafa para que ellos también estén atentos

Ejemplos de textos recibidos de estafadores en mensajes SMS (los números de teléfono están cifrados)

• Banco Federación Rusa Su tarjeta Visa está bloqueada, info 8 951 ХХХХХХХ.
• Su tarjeta está bloqueada debido a piratería del código PIN, ayuda por teléfono 8-951-ХХХХХХХ
• Su tarjeta Visa está bloqueada por el Banco Central de Rusia, servicio de soporte al 8-961-ХХХХХХХ
• Tuyo tarjeta VISA obstruido. Contacto urgente: 8987 ХХХХХХХ
• Tu tarjeta será bloqueada, retira todos tus dinero de tu tarjeta t.ХХХ-ХХХХХХХ
• Tu tarjeta está bloqueada. Para desbloquear, llame a los siguientes números: ХХХ-ХХХХХХХ
• /banco/solicitud de transferencia desde tarjeta aceptada por un monto de 9.000 rublos XXX-XXXXXXXX
• Intento de hackeo de cuenta, comuníquese con el departamento de seguridad 8-987-ХХХХХХХ
• Banco. La solicitud de transferencia de 9000 rublos fue aceptada con éxito, toda la información por teléfono. 8 951 ХХХХХХХ
• Las operaciones con su tarjeta están suspendidas temporalmente, todas las preguntas llame al 8-960-ХХХХХХХ, Banco Central de la Federación Rusa
• Su tarjeta está bloqueada número de teléfono 8800 ХХХХХХХ
• Tu banco. la tarjeta está bloqueada. Información: 8-951-ХХХХХХХ
• Cancelación de 400 rublos por deuda vencida XXX-XXXXXXXX
• Mi nombre es Sidorevich Petr Sidorovich, soy representante de VISA. Introducimos innovaciones técnicas en los sistemas. Te pido que la próxima vez que uses tu tarjeta en un cajero automático me devuelvas la llamada a este número XXX-XXXXXXXX
• etc. etc. en el mismo espíritu

¡Ten cuidado!

Nos hemos dado cuenta de un método relativamente nuevo de engaño telefónico. Los estafadores llaman a los propietarios teléfonos móviles, cuyos números están vinculados a tarjetas bancarias y obligarlos a transferir grandes cantidades a sus cuentas. Para convertirse en víctima, simplemente marque en su teléfono cierta combinación números y símbolos.

¿Cómo puedes saber si alguien está tratando de engañarte?

El esquema fraudulento funcionará si el teléfono de la víctima está vinculado a tarjeta bancaria. Si recibe notificaciones sobre transacciones con tarjeta (mensajes sobre recibos y débitos de dinero), utilice banca móvil, - esto significa que su número está vinculado a la tarjeta y puede administrar sus cuentas a través de solicitudes de USSD

¿Qué puedes hacer si eres víctima de un fraude?

Ígor Dorenkov, jefe departamento legal, RO OZPP "Roskontrol":

Lo más probable es que se devuelva el dinero si los bancos reconocen que se trata de un fraude masivo y clasifican dichas transferencias como resultado de acciones fraudulentas. De lo contrario, será muy difícil para la víctima demostrar que presentó la solicitud sin darse cuenta de a qué conduciría. La especificidad de este tipo de fraude radica precisamente en el hecho de que para el banco las transferencias parecen completamente "ordinarias".

Lo único que puede hacer usted mismo en esta situación es intentar interceptar la transferencia inmediatamente comunicándose con el operador del banco. Pero en similares esquemas fraudulentos En la mayoría de los casos, el dinero se retira inmediatamente de las cuentas y, para recuperarlo, momento correcto puede ser extremadamente difícil.

El consejo universal, por supuesto, es no introducir comandos en su teléfono de los que no esté cien por cien seguro. Y pida consejo a familiares y amigos expertos en tecnología si tiene alguna duda.