Varios tipos de estafas por correo electrónico. Una llamada de ayuda de un familiar. Los estafadores cancelaron dinero de la tarjeta. que hacer

este tipo El fraude tiene muchas variaciones, pero la esencia del esquema es bastante simple y efectiva.

Esquema de fraude

1. La víctima recibe un mensaje (carta) por teléfono o correo electrónico indicando que:

• está entre los nominados a un premio en una lotería (concurso, promoción, etc.) y para recibir el premio hay que pagar su transporte (u otros gastos generales dependiendo de la imaginación de los estafadores)
• La tarjeta del cliente está bloqueada y es necesario llamar al banco directamente al número de teléfono especificado en el SMS
• la tarjeta se bloqueará si no llamas
• El pago se ha realizado en la tarjeta y es necesario llamar por SMS
• intento de hackear la tarjeta
• la tarjeta esta hackeada
• Código PIN pirateado
• etc. etc. con un objetivo: que el cliente entre en pánico y llame al número de teléfono indicado en el SMS

2. La víctima llama al número de teléfono indicado en la carta.
3. Un estafador se disfraza de empleado de banco (incluso fondo sonoro puede ser como un banco) obtiene del cliente datos adicionales sobre su tarjeta: número de tarjeta, código CVV2, nombre del banco que emitió la tarjeta, inicio de sesión de banca por Internet, contraseña de banca por Internet, código 3D Secure, etc.
4. Alternativamente, el defraudador puede pedirle al cliente que vaya al cajero automático y envíe un “pago de prueba” utilizando los datos que proporciona y que proporcione el código recibido en el mensaje SMS.
5. Una vez procesado el pago, el estafador cuelga: el trabajo está hecho.

Características generales

En el esquema descrito puede haber varias opciones. El defraudador puede hacerse pasar por un empleado del Banco Central, centro de procesamiento, servicio de seguridad, etc. Todos los estafadores tienen varias cosas en común:

• Los SMS normalmente provienen de números “corruptos”, a menudo registrados en diferentes regiones RF
• Los SMS pueden provenir de números de 4 dígitos (en este caso, el número puede ser de pago y el cliente, al devolverle la llamada, se suscribe automáticamente al número "izquierdo" servicios pagos)
• Los SMS pueden proceder de empresas míticas, como VISACARD, VISAcard, VISA system, Service Service, Bask, Service Service, etc.
• Se le pide al cliente que llame teléfono específico, y no según el indicado en el reverso de la tarjeta del cliente, o publicado en la web del banco
• Por el texto del SMS no suele quedar claro qué tarjeta bancaria específica está bloqueada y de qué banco procede el SMS.
• El texto del SMS no contiene los últimos 4 dígitos del número de la tarjeta (el SMS correcto puede contener el texto CARD*1234, donde 1234 son los últimos 4 dígitos del número de la tarjeta)
• Si la víctima comienza a preguntar preguntas estándar(tratando de averiguar quién llama, de qué banco, por qué el SMS parece una estafa, por qué enviar dinero si el banco puede comprobarlo todo por sí mismo, etc.), los estafadores cuelgan
• Los números de teléfono indicados en SMS suelen estar disponibles solo durante 2 o 3 días, después de lo cual se desechan o se transfieren a terceros.

pelear con Estafa por SMS("cartas de felicidad")

Al recibir tales cartas

De ninguna manera:

• No devuelva la llamada ni a los números de teléfono especificados en el SMS ni al número de teléfono desde el que se envió el SMS
• No enviar mensajes SMS de respuesta
• No le digas a los estafadores No (!) información ni sobre usted ni sobre la tarjeta
• No envíes dinero a personas que no conoces datos bancarios(cuentas, números de teléfono, etc.)
• No proporcione a los estafadores los códigos de confirmación recibidos en mensajes SMS del banco

Necesariamente

• Guardar el mensaje SMS
• Llame al número de teléfono que figura en el reverso de su(s) tarjeta(s) e informe el mensaje que recibió. Alternativamente, puede llamar al número de teléfono que figura en el sitio web oficial de su banco (cuya dirección también suele estar escrita en el reverso de la tarjeta)
• Cuéntale a todos tus amigos y conocidos sobre el intento de estafa para que ellos también estén atentos

Ejemplos de textos recibidos de estafadores en mensajes SMS (los números de teléfono están cifrados)

• Banco Federación Rusa Su tarjeta Visa está bloqueada, info 8 951 ХХХХХХХ.
• Su tarjeta está bloqueada debido a piratería del código PIN, ayuda por teléfono 8-951-ХХХХХХХ
• Su tarjeta Visa está bloqueada por el Banco Central de Rusia, servicio de soporte al 8-961-ХХХХХХХ
• Tuyo tarjeta VISA obstruido. Contacto urgente: 8987 ХХХХХХХ
• Tu tarjeta será bloqueada, retira todos tus dinero de tu tarjeta t.ХХХ-ХХХХХХХ
• Tu tarjeta está bloqueada. Para desbloquear, llame a los siguientes números: ХХХ-ХХХХХХХ
• /banco/solicitud de transferencia desde tarjeta aceptada por un monto de 9.000 rublos XXX-XXXXXXXX
• Si intenta piratear una cuenta, comuníquese con el departamento de seguridad 8-987-ХХХХХХХ
• Banco. La solicitud de transferencia de 9000 rublos fue aceptada con éxito, toda la información por teléfono. 8 951 ХХХХХХХ
• Las operaciones con su tarjeta están suspendidas temporalmente, todas las preguntas llame al 8-960-ХХХХХХХ, Banco Central de la Federación Rusa
• Su tarjeta está bloqueada número de teléfono 8800 ХХХХХХХ
• Tu banco. la tarjeta está bloqueada. Información: 8-951-ХХХХХХХ
• Cancelación de 400 rublos por deuda vencida XXX-XXXXXXXX
• Mi nombre es Sidorevich Petr Sidorovich, soy representante de VISA. Introducimos innovaciones técnicas en los sistemas. Te pido que la próxima vez que uses tu tarjeta en un cajero automático me devuelvas la llamada a este número XXX-XXXXXXXX
• etc. etc. en el mismo espíritu

¡Ten cuidado!

El fraude telefónico es uno de los delitos más comunes surgidos en el siglo XX.

¿Cómo utilizan los delincuentes el teléfono para extorsionar a los usuarios?

O, para decirlo lenguaje moderno como nos estafan sin dinero estafadores telefónicos? Información útil para todos los suscriptores - más.

El teléfono, tan pronto como apareció, se convirtió en una herramienta de actividad criminal. Especialmente estafa telefónica comenzó a florecer después de que se empezaron a utilizar los teléfonos móviles.

Según las estadísticas internacionales, las pérdidas totales anuales de suscriptores y operadores de telecomunicaciones ascienden a aproximadamente entre 10 y 40 mil millones de dólares.

con el advenimiento teléfono fijo Los estafadores comenzaron a idear planes para estafar a los propietarios de dispositivos estacionarios.

Básicamente funcionó el siguiente esquema: teléfono residencial el suscriptor recibió una llamada. Una voz desconocida afirmó que a su pariente cercano le había sucedido un problema: había golpeado a un hombre y tenía que pagar a la policía.

Se ha advertido a la gente sobre este plan muchas veces en los periódicos y en la televisión, pero lamentablemente todavía funciona hasta el día de hoy. Suelen llamar de noche, supuestamente de la policía.

Al principio, un extraño habló con el suscriptor y le ofreció pagar a la policía una suma muy grande. Luego los estafadores empezaron a trabajar de forma más sofisticada.

El hijo llamó a los padres de la policía y, llorando, le describió la situación. Entonces el policía cogió el teléfono y le explicó claramente qué hacer y en el menor tiempo posible.

Los atacantes primero hacen averiguaciones y saben que el propietario de este número tiene un hijo que conduce un coche.

Si te encuentras en esta situación, pídele al policía falso que le pase el teléfono a tu hijo. Hazle una pregunta cuya respuesta sólo él pueda saber.

Por ejemplo, cuando estás en último tiempo visitó a la abuela u otras personas. Aquí es donde probablemente terminará el “divorcio”.

La segunda opción es llamar a tu hijo al móvil y asegurarte de que todo está bien para él.

La situación con fraude móvil familiar para muchos. En este caso la cuenta número de teléfono móvil está siendo atacado por estafadores, pero la mayoría de los usuarios ni siquiera se dan cuenta.

Si el saldo disminuye en una pequeña cantidad, los suscriptores a menudo simplemente no le prestan atención. Pero algunos todavía entienden que se han convertido en víctimas de un acto criminal.

¿Qué planes han ideado los estafadores? A continuación se muestran las opciones más comunes para engañar a los usuarios. comunicaciones móviles:

¿Qué hacer si los delincuentes retiraron dinero de su teléfono a través de una red social?

Tome capturas de pantalla inmediatamente de páginas duplicadas o ventanas emergentes. A continuación, comuníquese con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley con sus estados de cuenta.

Sería útil ponerse en contacto con los operadores de telefonía móvil, porque al usuario no se le notificó que el servicio fue pagado, por lo que podría acusar al operador de retirar fondos sin su consentimiento.

Puede retirar dinero de su tarjeta; hay varias formas de hacerlo.. Sin embargo, en todos los casos, el estafador necesita averiguar el código CVC, que se encuentra en el reverso, o el código de confirmación de una transacción de pago en particular.

Al engañar al titular de la tarjeta con mensajes sobre el bloqueo del número o de otro modo, los atacantes reciben un código de confirmación, así como acceso al dinero.

No le digas a nadie tu código de confirmación o código CVC, de lo contrario corres el riesgo de perder el dinero almacenado en la tarjeta.

Si el banco no ha garantizado una seguridad fiable de los fondos en las tarjetas de sus clientes, los estafadores pueden retirar dinero utilizando el número de la tarjeta de crédito. Es cierto que en este caso toda la culpa es del banco y el cliente será indemnizado por el daño.

El retiro ilegal de fondos también es posible si el número del instrumento de pago está vinculado al número teléfono móvil.

Los estafadores suelen utilizar esquemas inusuales. Por ejemplo, al comprar un producto, transfieren dinero extra al comprador. Unos minutos más tarde, los estafadores piden la devolución del dinero.

La víctima les envía un código de confirmación de la transacción para devolver los fondos. Pero los atacantes roban todo el dinero de la tarjeta.

No confíes en personas desconocidas. Si necesita realizar una operación, hágalo usted mismo.

Si la tarjeta de crédito está conectada al teléfono y al sistema bancario en línea, entonces esto es posible.

Utilizando un teléfono móvil, los delincuentes obtienen los datos de la tarjeta y luego transfieren fondos sin autorización utilizando su propio teléfono.

Sin embargo, estos delitos no pueden considerarse frecuentes, porque los bancos actualizan periódicamente sus sistemas de seguridad.

Esto es más barato que perder su reputación y pagar daños y perjuicios a sus clientes.

Verificar un número de teléfono móvil en busca de fraude es posible y absolutamente gratuito. este proceso Tiene ciertas características, pero es accesible para todos.

Solo necesita familiarizarse con la lista de sitios que ofrecen dicho servicio en Internet.

Los sitios más conocidos donde puedes comprobar si un número de teléfono es fraudulento son:

Además, algunos operadores móviles (por ejemplo, MTS) están lanzando servicios especiales, permitiéndole conocer el coste de una llamada a un número de teléfono específico.

Si cae en la trampa de los estafadores telefónicos, primero que nada, informe el hecho del delito a su operador e indique el número de teléfono del que recibió el SMS.

Al transferir dinero a terceros, intente escribir una declaración al operador de telefonía móvil exigiendo un reembolso.

Sin embargo, no hay garantías de que se le devolverá su dinero.

A veces los operadores regresan, pero con la condición de que las transferencias se realicen dentro de la misma red.

Si los estafadores exigen dinero para la liberación o el rescate de familiares, puede informarlo a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley.

En conclusión, vale la pena agregar que a menudo no es posible castigar a los estafadores, ya que a menudo cambian de número de teléfono. Los suscriptores deben tener mucho cuidado y no revelar sus datos a terceros.

Vídeo: estafa telefónica

10 formas de fraude por SMS. Léelo tú mismo y enséñaselo a tu mamá.

Con la llegada de los teléfonos, aparecieron los hooligans telefónicos y luego los estafadores telefónicos. Ahora todo el mundo tiene un teléfono móvil, desde un niño de cinco años hasta un pensionista de ochenta. El campo para el fraude es sencillamente inmenso. Y si hay un producto, habrá un comerciante. En este artículo hemos recopilado las formas más comunes de fraude telefónico. Asegúrate de mostrárselo a tu mamá. Las mamás son muy confiadas.

"Mamá, estoy en problemas".

La regla principal es nunca preocuparse ni preocuparse. Estos mensajes suelen llegar por la tarde o a altas horas de la noche. El fraude a través de SMS es el más común, pero no el más eficaz. Es posible que el paciente no vea el mensaje en momento correcto. O puede que no sea su madre, o que su hijo esté en casa, roncando dulcemente en la cuna después de un cuento vespertino. Envían toneladas de mensajes de este tipo, con la esperanza de que alguno funcione. Es inútil volver a llamar a ese número; siempre es un "no abonado". Por cierto, pueden escribir sin dirigirse a su madre; las direcciones “hijo” o “hermano” son menos comunes. Es que las madres son las más compasivas, es más fácil separarlas.

"¡Vuelve a llamar inmediatamente!"

Aquí el divorcio es más sutil. Cuando a una persona se le pide que transfiera dinero, puede ponerse tensa, pero si se le pide que vuelva a llamar, esto es normal. Nunca se sabe, ¿y desde qué teléfono escribe el niño que tiene problemas? Por desgracia, la llamada se pagará y se debitarán de su cuenta varios cientos por una conversación con un extraño que retrasará la conversación de todas las formas posibles. Si está preocupado por su hijo, llame a su número, no al que figura en el SMS. Si no puede comunicarse por teléfono, pregunte por SMS quién escribe.

El dinero de otras personas

Si se ha acreditado dinero en su cuenta sin motivo aparente, quizás pronto Los SMS llegarán contenido similar: “Lo siento, te di 300 rublos por error. Por favor regrese a este número." Una vez más, no hay necesidad de apresurarse. En general, nunca se apresure si extraños le piden que pague. Sucede que la gente se equivoca en un número y pone dinero en otro número. A nadie le pasa. Pero si te piden que transfieras a un número con el que tu teléfono está relacionado solo por los ocho de delante, esto ya es una estafa. El significado del engaño es el siguiente: usted, como persona honesta, pone trescientos en el número especificado y al día siguiente el operador cancela el dinero de su número que enviaron los atacantes. Simplemente envían un cheque a la tienda de telefonía desde donde recargaron su cuenta y solicitan un reembolso porque se equivocaron de número. Ellos están en negro, tú estás en menos.

numero equivocado

Este método es una completa tontería, pero como demuestra la práctica, funciona. Simplemente escriben que pusieron dinero en tu teléfono y te piden que lo devuelvas. Incluso si eres muy honesto, espera tres días; si una persona realmente cometió un error en alguna parte, entonces no te dejará en paz, incluso te llamará.

SMS del banco

¿Recuerdas la regla principal? La compostura es lo primero. Ahora más. Recuerda si tienes tarjeta Sber. Aunque puede haber otro banco en el mensaje, los estafadores envían miles de mensajes a números aleatorios, por lo que suelen elegir el más grande. Si vuelves a llamar a este número, el estafador, haciéndose pasar por un servicio de soporte o seguridad, realizará un "desbloqueo". Para ello, será necesario que proporciones el número de tarjeta y el código PIN o código CVV indicado en el reverso de la tarjeta. Recuérdate y dile a tu mamá que los empleados del banco nunca piden esta información. ¡Nunca!

El dinero fue debitado de la tarjeta.

Este esquema es similar al anterior, pero contiene una motivación más motivadora. ¡El dinero está a punto de ser cancelado! ¡Corre, salva! No te preocupes, nadie está filmando nada. Mire su historial de SMS y recuerde cómo son los mensajes del banco. ¡Los bancos NUNCA escriben así! El esquema de retirada de dinero es el mismo: te piden que proporciones información confidencial para acceder a la tarjeta o realizar algunas manipulaciones en un cajero automático. En ambos casos estarás perdido.

Deuda de préstamo

Da miedo, ¿no? Da miedo a quienes nunca han recibido mensajes de los bancos. Los bancos nunca envían mensajes de números desconocidos. Por lo general, en el campo "remitente" aparece el nombre del banco en palabras. Bueno, si no obtuvo un préstamo del banco especificado, entonces relájese. Además, si se firmó en nombre del Banco Central de la Federación de Rusia. No podrá solicitar un préstamo incluso si quisiera.

Ganar la competencia

Esta es una estafa común. En lugar de “Europa Plus” puede haber otra emisora ​​de radio o incluso un concesionario de coches que esté sorteando coches en honor a su propio aniversario. Si llamas a este número, tendrás dos opciones. Te interrogarán durante mucho tiempo, anotarán tus datos, te pedirán que esperes en la cola o prolongarán la conversación, felicitándote constantemente por tu victoria. Como resultado, recibirá una factura decente por llamar. numero pagado. La segunda opción es que se le pedirá que pague el impuesto sobre sus ganancias a través de la terminal o al servicio de mensajería. De hecho, las ganancias están sujetas a impuestos. Pero, en primer lugar, para ganar primero hay que participar en el sorteo, y en segundo lugar, pagar impuestos a través de una terminal o mensajería, sin acudir a la oficina, es completamente infantil. Pero la sed de regalos es grande, la gente cae en esto.

Enlaces desconocidos

Aquí te quieren agarrar por curiosidad o por miedo. Parece que estuvieras de fiesta con alguien y aquí puedes descargar un reportaje fotográfico de este evento. Una persona que no es de la familia está impulsada solo por la curiosidad, y una persona de la familia está impulsada por un miedo salvaje, porque sería un gran problema si algo como esto realmente sucediera. El objetivo de la estafa es que al hacer clic en el enlace contraes un virus infernal que lentamente desvía dinero de tu cuenta o bloquea todo el sistema y ofrece transferir una cierta cantidad a un número de teléfono específico. La receta del éxito: nunca caigas en esas cosas. Incluso si estuvieras saliendo con alguna belleza, ella definitivamente no te contactará de esa manera.

“OK” gratis

Hay muchas personas mayores en Odnoklassniki, lo que significa que son crédulos ante todo tipo de estafas. Así, por ejemplo, su madre recibe un mensaje con una oferta para recibir el OK deseado. Si no lo sabes, los OK son una especie de moneda dentro de Odnoklassniki. Puedes usarlo para pagar regalos virtuales a amigos o dar una A+ por una foto de un amigo de la escuela. En general, esto es algo muy importante por lo que puedes correr riesgos. El riesgo en este asunto no será noble, sino imprudente. Porque por este mensaje al número, lo más probable es que le cobren un par de cientos de rublos o incluso le suscriban a algún servicio como el tiempo o chistes SMS, que regularmente le debitarán dinero de cuenta movil. Para saber cuánto cuesta un mensaje a cualquier número corto, utilice el servicio http://smsnumbers.ru/. Simplemente ingrese el número en el campo de búsqueda y obtenga toda la información sobre el número. ¿Con quién está registrado y cuánto cuesta el mensaje?

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Instrucciones

Actualmente existen muchas formas de hacer trampa mediante SMS. Es difícil describirlos todos, así como el algoritmo de acciones del destinatario de dichos mensajes, en un solo artículo. Pero puedes dar recomendaciones generales, que, sin embargo, será muy eficaz en cada caso. En primer lugar, si recibe un mensaje sospechoso con numero desconocido, que de una forma u otra lo incita a transferir dinero a coordenadas desconocidas para usted, debe comprender de inmediato que se trata de un estafador. Del nombre que escriba: de un familiar, de un banco, operador móvil etc.

Debes estar muy atento antes de enviar SMS a números cortos. Al mismo tiempo, no debe revelar sus datos personales, incluidos los datos y códigos de sus tarjetas bancarias (los verdaderos empleados del banco nunca le pedirán un código PIN o un número de tres dígitos), y también tenga cuidado al hacer clic en enlaces contenidos en mensajes SMS. de números cortos.

Los grandes operadores de telefonía móvil están intentando proteger a sus consumidores de los estafadores de SMS. Normalmente proporcionan servicio gratuito a través de mensajes SMS (recepción y envío) a números cortos, o permitir conocer el coste exacto de un SMS a un número corto antes de enviarlo. Aprovecha estos servicios. Además, si su teléfono está conectado a Internet, necesitará instalar una buena programa antivirus y asegurarse de que esté siempre actualizado bases de datos de virus con actualizaciones periódicas.

Si, a pesar de todas las advertencias descritas anteriormente, aún es víctima de estafadores de SMS, debe notificarlo a su operador de telefonía móvil, así como al proveedor del número corto (puede averiguar quién es el proveedor en el sitio web corporativo). operador móvil) sobre el hecho de fraude y débito ilegal de fondos de la cuenta, si esto se hizo utilizando numero corto; o póngase en contacto con la policía con una declaración si personas desconocidas le exigen que transfiera dinero, presentándose como empleados del banco, familiares, etc.

Consejos útiles

Si tiene talento artístico, puede obtener un gran placer moral y un pequeño placer monetario al comunicarse con un atacante. Así, puedes explicarle, por ejemplo, a un “empleado del banco” (que probablemente te esté llamando desde lugares no tan remotos) que estarías encantado de enviarle un SMS a numero desconocido con tus datos tarjeta bancaria, pero usted, por supuesto, muy a su pesar, se está quedando sin dinero en su teléfono y sin recibir instrucciones adicionales Al “empleado del banco” le gustaría pedirle que transfiera 300 rublos a su teléfono. Si eres artista, puedes recibir una pequeña compensación por daño moral por una llamada de estafadores.

Chicos, ponemos nuestra alma en el sitio. gracias por eso
que estás descubriendo esta belleza. Gracias por la inspiración y la piel de gallina.
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“Le transfirí accidentalmente ₽ 100, por favor devuélvalos”, probablemente todo el mundo conozca este tipo de fraude. Pero, ¿qué pasa si realmente transfirieron ₽ 10.000 a su tarjeta y le piden que la devuelva? apresurarse a banca móvil o rechazar? No deberías hacer ni lo uno ni lo otro. Le diremos cómo evitar convertirse en participante involuntario de un delito y víctima de otros esquemas fraudulentos.

sitio web Encontré ejemplos de estafas que parecen obvias hasta que usted mismo cae en ellas y las respaldé con recomendaciones sobre cómo proteger su dinero.

1. Llame con una oferta para utilizar bonificaciones.

¿Cómo funciona esto? La llamada suele ser dirigida: te llaman por tu nombre y te informan de los bonos acumulados. Los estafadores pueden presentarse como el "Centro Federal de Bonificaciones"; los especialmente arrogantes pueden presentarse como "Beeline", Sberbank u otra empresa de buena reputación.

Los estafadores ofrecen gastar bonificaciones pagando parte del coste de sus productos o llevarse un regalo. Si la persona se niega, cuelga. Si te niegas a recibir el paquete, empiezan a chantajearte.

¿Qué hacer? Tiene sentido no comprar nada a extraños por teléfono, incluso si lo llaman por su nombre, se presentan como una organización federal y ofrecen grandes descuentos. No debe dar información personal ni dirección residencial.

2. SMS supuestamente en nombre del banco

¿Cómo funciona esto? Mensajes importantes, supuestamente enviado desde el banco. Por ejemplo, sobre el bloqueo de una tarjeta, indicando el número de teléfono al que debe volver a llamar para desbloquear la tarjeta. si llamas el número especificado Lo más probable es que te pidan que vayas a un cajero automático y realices algunas acciones con la tarjeta. No es necesario hacer esto, solo debe comunicarse con el departamento.

Estos SMS suelen indicar un remitente diferente; el número o el nombre del banco pueden cambiar ligeramente. Si tienes dudas de quién es el SMS, consulta tu historial de correspondencia: los SMS de los estafadores acabarán en un nuevo chat, donde no hay historial de mensajes del banco.

¿Qué hacer? Si se ve obligado a ponerse en contacto con el banco, sólo debe devolver la llamada al número indicado en el SMS habitual del banco, en el reverso de la tarjeta bancaria o en el sitio web. Lo mismo se aplica al hacer clic en el enlace que se le envió en un mensaje.

3. Transferencia a una tarjeta de una persona desconocida

¿Cómo funciona esto? En realidad, el estafador transfiere dinero a la tarjeta. Luego llega una llamada: el remitente se equivocó y solicita la devolución del dinero, pero en otra tarjeta.

En este caso, no debes apresurarte a ayudar y transferir dinero a donde te indiquen. Probablemente alguien esté intentando retirar una gran suma depositándola en pequeñas cantidades en diferentes cuentas.

Si transfiere dinero, su cuenta puede ser bloqueada por sospecha de transacciones fraudulentas. Será difícil demostrar que no es cómplice de un delito penal.

¿Qué hacer? Si una persona realmente cometió un error, puede comunicarse con la sucursal bancaria y cancelar la transferencia proporcionando sus documentos. Si le piden persistentemente que transfiera dinero a otra cuenta y evite de todas las formas posibles decisión independiente La pregunta es un motivo para contactar con el servicio de seguridad del banco.

Tampoco está permitido quedarse con el dinero mientras se disfruta del “regalo”. Aplicación de la ley Están luchando tenazmente contra los "cachers", porque no sólo la persona que transfirió el dinero caerá bajo la mano caliente, sino también usted, como último eslabón de la cadena (¿sobre qué base se quedó con el dinero?).

4. Estafa de entrega paga

¿Cómo funciona esto? Ha elegido un producto: le gustó el precio, la ubicación del vendedor es adecuada, desea recoger este artículo lo antes posible. Se le solicita que pague por adelantado la entrega. Tal vez incluso se ofrezcan a enviarle un escaneo de su pasaporte, pero esto tampoco es una solución: en Avito a veces no usan su propio documento, sino el de otra persona, recibido en un diálogo con el vendedor/comprador en otra transacción. Después de recibir el pago por adelantado de la entrega, el vendedor desaparece.

¿Qué hacer? Es recomendable realizar todas las transacciones en persona. Si eres vendedor, tendrás la seguridad de recibir dinero. Si eres comprador, asegúrate de que el producto coincide con lo que se muestra en la foto. En general dormirás tranquilo.

5. SMS con código de pago

¿Cómo funciona esto? Después de un SMS de este tipo, llega una llamada: la persona afirma que cometió un error en el número, necesita confirmar urgentemente la transacción, comprar un boleto de avión y volar con su esposa embarazada, etc.

¿Qué hacer? Mensaje similar indica que alguien está intentando utilizar su información para realizar un pago. Y no puedes nombrar el código.

6. Hacer trampa en la caja del supermercado

¿Cómo funciona esto? Te ofrecen pagarte con tarjeta para que luego puedas dar el dinero en efectivo. Después de todos los acuerdos, resulta que la tarjeta con la que se pagó fue robada recientemente. Y es posible que le exijan dinero, ya que supuestamente se convirtió en cómplice del crimen.

¿Qué hacer? no ayudes extraños en linea. Por supuesto que hay diferentes situaciones, a veces una persona realmente necesita ayuda. Pero es mejor pensar 100 veces. Ante cualquier situación incomprensible, cuando intenten acusarte de algo que no hiciste, llama a la policía.

7. Cartas o SMS con enlace

¿Cómo funciona esto? En dichos SMS o correos electrónicos, los atacantes quieren obligar al destinatario a seguir un enlace. Podría ser una invitación a trabajar, una notificación de una deuda o un embargo de bienes. O SMS sobre la recepción de dinero.