Как распознать мошенника: пять эффективных методов. Вам предлагают что-то сделать быстро. Обращение к эмоциям

Мошенники способны втереться в доверие даже самым осторожным, а уж доверчивые люди для них просто находка. Какие бы новые схемы обмана ни появлялись, их всегда можно раскусить, если рассуждать трезво.

К вам незваный гость

Шаг 1. Спросите, откуда ему известно ваше имя или адрес.

Если он не может вразумительно ответить, то он, возможно, нашел вашу контактную информацию в интернете или телефонной книге.

Шаг 2. Попросите показать документы, подтверждающие должность и Ф.И.О., которыми он представился. Внимательно их изучите.

Чаще всего у мошенников нет никаких удостоверений. А если есть, то при детальном рассмотрении в них можно разглядеть подделку.

Шаг 3. Позвоните в организацию, работником которой он представился, и спросите, направляли ли к вам сотрудника и с чем это связано.

В любой организации есть стационарные телефоны. Если вам предоставили только номер сотового или отказываются давать его вообще, скорее всего, это мошенник.

Шаг 4. Не обращайте внимания на все призывы действовать немедленно.

Мошенник будет всячески вас убеждать действовать здесь и сейчас, чтобы не упустить «золотую рыбку». Однако она может превратиться в бесплатный сыр в мышеловке.

Шаг 5. Ознакомьтесь с отзывами о компании, ее услугах или товарах в интернете.

Вести о мошенниках быстро расходятся по сети. На сайтах-отзовиках вы всегда найдете их. Чаще всего мошеннические схемы похожи как две капли воды, даже названия таких «компаний» могут не меняться.

Шаг 6. Спросите о способах оплаты предлагаемой услуги/товара.

Мошенники всегда требуют частичную или полную предоплату. Деньги они берут либо наличными, либо переводом на электронный кошелек. А это значит, что после передачи денег у вас не останется ни малейшего шанса доказать факт оплаты и установить личность мошенника.

Тревожные сигналы, если вы уже заключили сделку

Конфиденциальность. Вас просят никому ни о чем не говорить.
Джекпот уже не за горами. Мошенники всячески подбадривают вас, вытягивая все больше и больше денег. Ваше отрицание действительности может продлить этот обман за пределы здравого смысла, так как вам не захочется признавать, что вас обвели вокруг пальца.
Исчезновение. Когда ваше терпение лопается и вы начинаете подозревать мошенника в коварном замысле, он просто пропадает. Все каналы связи с ним вдруг становятся недоступными.

Бесконтактное мошенничество

Ситуация 1. Вы получили сообщение о том, что выиграли крупный приз, и вас просят перевести деньги за пересылку или для уплаты налога.


Действия: вспомните, принимали ли вы официально участие в каких-либо конкурсах. Если нет, не отвечайте на сообщение и удалите его.
Ситуация 2. Вы получили СМС-сообщение о том, что ваша банковская карта заблокирована, для разблокировки необходимо отправить код безопасности, который придет по СМС.


Действия: запрашивать коды безопасности не имеет права даже сотрудник банка, не отвечайте на СМС. Срочно позвоните в банк, выпустивший и обслуживающий вашу карту, по номеру телефона, указанному на обороте карты.
Ситуация 3. Вы получили СМС- или ММС-сообщение со ссылкой на скачивание открытки, музыки, картинки, мобильного приложения или программы с неизвестного номера.


Действия: не переходите по ссылке. Вы получите на телефон вирус, который поможет мошенникам взломать ваш личный кабинет в мобильном банке (если он имеется) и украсть деньги с банковских счетов. Также это может быть автоматическая подписка на платные услуги. Любые приложения скачивайте только в официальных магазинах, установите и постоянно обновляйте антивирус на своем смартфоне или планшете.
Ситуация 4. Вы продаете вещь через интернет, вам звонит покупатель и предлагает сейчас же перевести деньги на банковскую карту. Для этого от вас требуют номер карты, CVC-код (есть на обратной стороне каждой карты) и другую информацию.


Действия: вы можете сообщить номер карты - это ее своеобразный адрес. CVC-код, срок действия карты, имя и фамилия держателя не нужны для осуществления переводов. Зато владея этой информацией, мошенники смогут вывести деньги с вашего банковского счета.
Ситуация 5. Вы решили купить в интернет-магазине товар по суперпривлекательной цене.


Действия: изучите способы доставки товара. Если среди них нет возможности оплаты при получении, откажитесь от покупки в этом магазине.
Ситуация 6. Вам приходит сообщение в соцсети от друга с просьбой занять денег, переведя их на карту.


Действия: возможно, аккаунт вашего друга взломали. Попробуйте связаться с ним другим способом. Если это невозможно, завяжите разговор в сообщениях, спросите о чем-то, что можете знать только вы и ваш друг.
Ситуация 7. Вам пришло сообщение с просьбой о помощи, оно сопровождается номером мобильного телефона для справок.


Действия: не звоните на незнакомые сотовые номера. Они могут быть платными, вы потеряете деньги со своего мобильного счета. Скопируйте и вбейте в интернет-поисковик первые несколько предложений из сообщения. Часто мошенники используют одни и те же тексты и схемы много лет. Вы наверняка найдете отзывы людей, которые уже однажды попались

Это статья о том, как быстро и достаточно надежно определить является ли сайт мошенничеством, но котором вы денег не заработаете, а, скорее всего, потеряете.

Сразу необходимо уточнить, что речь пойдет не про интернет-магазины или какие-то услуги, хотя к ним, разумеется, все это тоже применимо. Тут речь именно о сайтах для заработка или о чем-то подобном.

Итак, вы нашли сайт, всем он хорош, предлагает заработать, все радостно. Но что-то смущает. Нужно проверить. Делаем примерно так:

Легкая проверка

1. Идем в гугл (или яндекс) и набираем конструкцию вида "исследуемыйсайт форум". Причем "исследуемый сайт" - это УРЛ. А второе слово - "форум " Не "отзывы", не "кидалы", именно "форум". Попадаем на форум (обычно на несколько, на которых этот сайт обсуждается) и читаем мнения конкретных людей. А не проплаченные отзывы, как положительные так и отрицательные. И еще, большинство нормальных сайтов для заработка свой форум имеют, и там не только позитив. Читаем те форумы и составляем мнение. Как правило это очень быстро.
2. Проверяем домен. Идем, например, сюда: сервис whois , вводим домен и смотрим. Нет, нас не интересует телефон и адрес. Нас интересует строчка created: yyyy.mm.dd. Где yyyy.mm.dd - это дата создания изучаемого домена. И если yyyy - это текущий год, а на сайте написано "мы работаем более десяти лет" - то дело явно пахнет мошенничеством.

Обычно этих двух пунктов более чем достаточно, или проекту считанные дни, в крайнем случае - недели, или уже появились негативные комментарии на сторонних ресурсах. Т.е классическая вилка, или одно или другое.

Сложный вариант

1. Пишем в саппорт системы и просим их WMID. Зачем? Чтобы убедиться что они не мошенники. Т.е. ежели саппорт поинтересуется зачем, прямо так и отвечайте, к этому относятся с пониманием всегда. Ну, конечно, если не мошенники. Любая попытка отказать - признак мошенничества, потому что они этот самый WMID засветят вам лично при первой же выплате, с него и будут платить. Если дали - обязательно напишите во внутреннем чате вебмани этому WMID пару вопросов про изучаемый сайт. Может так случиться, что владелец WMIDа ни сном ни духом ни про какие сайты и работы.
2. Если не работают с вебмани - уже повод насторожиться. И попросить другие реквизиты, которые погонять по гуглу. Если ничего не дают - мошенники с вероятностью около 146%

Как правило сие избыточно, но если у вас сработал какой-то из первых пунктов, а верить не хочется (точнее, хочется верить что они все-таки не такие, и обязательно заплатят вам обещаемые горы золота) - проверьте еще и так, убедитесь.

Совет дня:

Не оставляйте номер телефона на сомнительных сайтах, на приличных его указывать не обязательно. Если обязательно - повод насторожиться. Если его нужно еще и подтвердить, отправив куда-то какой-то код, - то для вас это будет стоить денег, вероятность около 146%. Разумеется промышляющий подобным сайт - мошеннический, причем его заработок из таких вот СМСок и состоит.

сайт

4.3

Как распознать людей, которые в тебе видят лоха, чтобы поиметь? Современный мир таков, что проходимцев, мошенников, аферистов, жуликов, негодяев, пройдох и преступников стало очень много. Все они хотят получить от тебя что-то, обмануть или использовать в своих целях. Как распознать лохотрон и жуликов?

«Лох не мамонт, лох не вымрет!» Сергей Мавроди

Лиса Алиса и кот Базилио, из детской сказки, пели: «Пока живут на свете дураки, обманом жить нам, стало быть, с руки!» Сейчас таких людей называют не дураками, а лохами. Никто не хочет быть лохом, которого кинули хитрые мошенники, жулики, аферисты и прочие асоциальные личности. Но жизнь такова, что всегда будут те, которые будут хотеть получить от тебя деньги обманом и хитростью. Как узнать мошенников, жуликов и аферистов? Как избежать обмана разными проходимцами?

Как распознать лохотрон?

1. Не доверяй всем подряд. Работники ремонтных служб, приехавшие без вызова, могут быть аферистами. Псевдоврачи, предлагающие лекарства от всех болезней. Мошенники предлагающие непонятные вещи по телефону. Социальные работники, которым что-то нужно. Газовики, сантехники и прочие люди, которые хотят немедленно попасть в квартиру. Люди, представляющиеся родственниками или знакомыми, и просящие срочно перевести деньги. Не позволяй себя обманывать!

2. Большие деньги предлагают получить легко. Заработать деньги не просто, а тут появляется «хороший шанс». Это могут быть аналоги пирамиды МММ, Кэшбери, Форекс, бинарные опционы. Аферисты предлагают многое, чтобы найти лоха, который купится на жадность. Если деньги предлагают получить быстро и легко, то это подозрительно. Это только наживка. В тебе видят лоха.

3. Все договоренности с жуликом устные. Никаких бумаг, официальных процедур, кассовых аппаратов, банков и юридических контор? Жулики предпочитают договариваться устно и на словах, что не имеет никаких юридических основ.

4. Мошенники торопят с принятием решения. Тебе не дают время подумать и давят срочностью в принятии решения. Либо сейчас, либо никогда! Иначе ты упустишь шанс и возможность навсегда. В 99% случаях это мошенничество.

5. Аферисту требуется конфиденциальная информация. Жулик хочет знать паспортные данные, номер, кредитных карт, пароли и прочую конфиденциальную информацию.

6. Мошенники используют эмоции. Тебе красочно рассказывают о золотых горах, стыдят за несмелость, используют жажду наживы, говорят тебе комплименты об уме и сообразительности. Обычно так делают, если хотят обмануть.

7. Жулики предпочитают наличные или интернет-деньги. Тебе предлагают быстро рассчитаться наличными без чеков и подписания бумаг. Не банковскими переводами и другими официальными вариантами. Возможно это желание не оставлять лишних следов и быстро свалить с деньгами? Тебе предлагают платить Биткойнами, вебмани или другими интернет деньгами на непонятный счет? Это похоже на мошенников.

9. Дорогие вещи на кону. Когда дело доходит до того, что на кону становятся большие суммы денег, машины, квартиры и прочие ценности, то следует быть внимательным. Проходимцев и жуликов привлекают такие вещи.

10. Отсутствие необходимой информации, документов и все происходящее подозрительно. У жуликов нет нормального офиса, сайта и истории на своем рынке. Часто жулики используют простые контактные формы связи на сайте. У тебя практически нет информации о тех, с кем ты общаешься. Если ты начнешь искать об этих людях в интернете, то информация отсутствует или крайне скудна.

11. Недобросовестные работодатели. В объявлении предлагают хорошие деньги, но опыта и знаний не нужно? Будущие работодатели просят принести паспорт и фотографии на собеседование для какого-то дела? Информации о компании нет нигде в интернете? Предлагают вначале купить какой-то товар и все это похоже на сетевой маркетинг? Работодатели требуют небольшую сумму для оформления документов, карточек, анкет и прочего? Работодатели хотят подписи под непонятными документами? Работодатели хотят перевести в другой негосударственный пенсионный фонд? Все это лохотрон, а ты здесь главный лох. Беги, пока не поздно.

12. Интуиция кричит об опасности. Если вам уделяют слишком много внимания, значит вас хотят либо на*бать, либо вы*бать. Порой внутренний голос предупреждает об чем-то нехорошем. Это интуиция говорит остановиться и насторожиться. Лучше послушать ее, а не искушать судьбу рисками.

Как распознать лохотрон? Будь максимально внимателен и бдителен, иначе тебя поимеют мерзкие мошенники.

Профессиональные аферисты очень тщательно планируют свои преступления, продумывая каждую мелочь. С жуликами можно столкнуться на улице или в такси, в интернете и в солидной фирме. Чтобы избежать развода, человек должен располагать информацией о том, как действуют мошенники.

В этой статье мы расскажем, как определить мошенников – знание особенностей их поведения позволит вам не стать жертвой обмана.

1. Жесты. Мошенника может выдать его жестикуляция. Так, при разговоре жулик часто прикасается к лицу, прикрывает рукой рот и глаза, поправляет воротник. При сильном волнении у афериста иногда сужаются зрачки, взгляд становится скользким, дрожат пальцы и выступает пот. Также вас должно насторожить, если собеседник покусывает или нервно облизывает губы.
2. Речь. Грамотные жулики – отличные актеры и психологи, поэтому они умело меняют тембр голоса, интонации и темп речи. Распознать мошенника можно по беглой речи, быстрым, как будто заученным ответам, отрывистым фразам и маленьким паузам во время разговора.

Владея информацией о том, как определить и распознать возможного мошенника, вы будете надежно защищены от посягательств на свой кошелек и имущество.

Выводы

Суть любого мошенничества заключается в том, что человек добровольно делает то, чего хочет от него жулик. Играя на вашей добропорядочности и вере в людей, мошенник дает обещание решить тот или иной вопрос. Чтобы распознать мошенника, спросите себя: почему этот человек настолько добр именно ко мне? К сожалению, мир устроен так, что посторонние люди вряд ли будут решать ваши проблемы просто так, за «спасибо». И если вам обещают золотые горы, стоит насторожиться – скорей всего, вас пытаются сделать жертвой очередного мошенничества.

Какие выводы можно сделать из вышеприведенной информации? Классическая жертва мошенничества – это доверчивый человек, который для афериста является открытой книгой. Таких людей легче всего обмануть, так как они не обращают внимания на манеру разговора и тщательно скрываемое волнение собеседника.

Следуйте поговорке – доверяй, но проверяй. Например, обезопасить свои покупки в интернете можно с помощью сервиса SafeCrow. В случае, если продавец не выполнит свои обязательства, SafeCrow вернет вам деньги, таким образом, вы надежно защищены от мошенничества во время заключения онлайн сделок.

Игорь Качалов , Президент Агентства «Качалов и коллеги», Москва

Прочитав эту статью, Вы узнаете

• Как распознать мошенника в контрагенте – три фактора нечестного парнерства
• Какие схемы обмана применяют бизнес-мошенники - нечестные покупатели и продавцы
• Настораживающие признаки в работе контрагента
• Что можно запросить у контрагента перед началом сотрудничества: экспертное мнение

Нередко непорядочные контрагенты используют слабое положение поставщиков. Да и мошенничества со стороны злоумышленников-продавцов хватает. Я расскажу, как распознать мошенника среди партнеров, клиентов и контрагентов. Выдать в потенциальном партнере злоумышленника могут три фактора:

• Сделка под влиянием обмана: как не дать ввести себя в заблуждение

Первый – ограничение информации

Мошенники в бизнесе могут говорить о недоступности информации на данный момент либо неправдивости рыночных данных. Или же могут утверждать об отсутствии сведений, поскольку товар только вышел на рынок.

Второй фактор – цейтнот

Бизнес-мошенники пытаются провоцировать жертву на принятие спешных решений, без возможности их обдумать. К примеру, утверждает – качественная и выгодная партия товаров, но она уже заканчивается, решение нужно принимать срочно.

Третий фактор – владение "эксклюзивной" информацией

Злоумышленники часто заявляют о наличии у них доступа к закрытой и эксклюзивной информации, и утверждают, что поэтому Вам с таким знакомством крупно повезло.

Даже один из указанных критериев должен заставить задуматься. Если в своей работе партнер использует 3 инструмента сразу – вероятность обмана может достигать 90%.

Популярные сегодня схемы мошенничества

Когда мошенником является покупатель . Данная схема мошенничества содержит 4 этапа, и приобрела особую популярность три года назад:

1. Вы заключаете с покупателем долгосрочный контракт на крупную сумму с поэтапным предоставлением услуг.
2. Покупатель вносит предоплату в размере 10-20%. Вы выполняете свои обязательства. Сам покупатель стремится максимально создать ажиотаж, подгоняет сроки выполнения работ по контракту.
3. Второй платеж партнер задерживает на несколько дней, ссылаясь на технические нюансы. Но при этом продолжает торопить: нужно продолжать поставлять товары или услуги, «сроки горят».
4. Когда уже оттягивать с оплатой больше нельзя, становится понятно – на платеж рассчитывать не приходится. В результате сделано 40-50% всего заказа, но оплата составила не более 10-20%.

Схемы продавцов-мошенников. Недавно в Россию пришла американская схема мошенничества, так называемая «Красивые цифры и графики». Она была актуальна в США 90-х годах прошлого века. Данная схема крайне эффективна при продаже компаний. Злоумышленник стремится максимально ярко и информативно продемонстрировать идеальную динамику продаж компании, отличную долю рынка. При этом графики и цифры, как правило, основаны на реальных данных, но искажены иной интерпретацией, или акцент сделан на неподкрепленных ничем прогнозах.

• Эффективное управление бизнесом: 10 вопросов, которые должен задать себе каждый руководитель
  

Как распознать мошенника: пять эффективных методов

По собственному опыту и информации знакомых могу порекомендовать несколько проверенных способов, как распознать мошенника.

1. Используйте возможности Интернета. Посмотрите на адрес своего партнера, указанный в визитке. Очень часто здесь указываются солидные места, которые ассоциируются с престижем. С помощью Интернета нужно определить, что на самом деле находится по данному адресу – действительно ли здесь работает Ваш партнер. Некоторые хитрые бизнес-мошенники предварительно арендуют офисы в хорошем здании. В таком случае нужно поискать ссылки на компанию либо физическое лицо с помощью поисковых систем в Интернете.
2. Получайте от будущего партнера по возможности больше информации. В бизнесе вполне этично запрашивать интересующие Вас сведения. Если партнер утверждает, что его клиенты довольны сотрудничеством – поинтересуйтесь их фамилиями, контактами, рекомендательными письмами. Если партнер заявляет о собственной успешности, запросите у него аудиторские отчеты, банковские справки по денежным оборотам, справки, подтверждающие активы. Подобные просьбы при работе с порядочным контрагентом вполне уместны.
3. Фиксируйте всё. Вполне нормальная для бизнеса практика, фиксируя детали своих переговоров и сотрудничества. В том числе можно подумать об аудиозаписи в переговорной.
4. Запрашивайте банковские справки, данные в юридических и специализированных компаниях. Запрос может обойтись от 200 р. до нескольких тысяч. Зависит цена от размера необходимой информации – но затраты обычно окупаются уверенностью в деловом партнере.
5. Формируйте свои «черные списки». Ведите перечень партнеров, не оправдавших доверие – указывая о причинах и нюансах их попадания в данный список. Очень эффективно обмениваться своими «черными списками» с другими надежными партнерами – это может быть выгодно каждой стороне.

Говорит Генеральный Директор

Михаил Крапивин, Генеральный Директор компании Verity Advisors LLC, Москва
Гузаль Махмудова, Консультант компании Verity Advisors LLC, Москва

Для начала, следует отметить сложность распознавания замыслов мошенников. Но заподозрить вероятное мошенничество можно по некоторым признакам.

1. Компания существует несколько месяцев, хотя имеет большой объем бизнеса с Вашей компанией.
2. Регистрация компании-контрагента по адресу массовой регистрации.Если у контрагента телефон совпадает с номером недавно уволенного сотрудника Вашей компании.
3. Регистрация либо фактическое расположение группы поставщиков по одному адресу.
4. Если группа поставщиков между собой связана интересами своих бенефициаров.
5. Вы периодически получаете жалобы со стороны потенциальных поставщиков о невозможности работы с Вашей компании. Хотя при этом предлагаете более выгодные условия по сравнению с конкурентами.
6. Если партнер при оформлении договора предлагает оплату счета третьему лицу, а не напрямую.
7. Контрагент оплачивает крайне низкие налоги относительно своих оборотов.
8. Затраты Вашей компании возрастают, прибыль уменьшается, несмотря на сохранение прежней структуры контрагентов.
9. При покупке клиентом всей Вашей продукции, с перепродажей крупной компании – другому вашему покупателю.
10. Контрагент не сообщил о своей вовлеченности в серьезный судебный спор, который может сказаться на его платежеспособности.
11. Контрагент не располагает достаточно компетентным персоналом и опытом для выполнения соответствующих работ.
12. При противоречиях делового партнера с госорганами либо с определенными лицами, имеющими политическое и административное влияние.
13. Контрагент не располагает правом собственности на свои основные активы.

На самом деле это лишь некоторые пункты – продолжать данный перечень можно еще долго, в зависимости от конкретной отрасли. Все приведенные признаки могут стать сигналом о неспособности или недостаточных ресурсах партнера справиться с задачей, о попытках мошенничества, вывода средств из Вашей компании.

• Планирование своего времени: пошаговая инструкция от гуру тайм-менеджмента

Что запросить у потенциального партнера до начала сотрудничества Пакет документов, которыми компания-партнер может подтвердить серьезность намерений и добросовестность, включает следующее: Рекомендации от известных компаний. Справку об активах. Копии заключенных контрактов. Первичные документы (платежки, справки о тиражах, анкеты потребителей и т. п.). Справки банка о денежных оборотах по счетам за год, квартал и т. д. Аудиторский отчет за последний год (проведение аудита – это уже хороший признак для фирмы). Расшифровку дебиторской и кредиторской задолженности за последний период (квартал или месяц). Справку налоговой инспекции об отсутствии задолженности перед бюджетом на последнюю дату. Справку о судебных исках к компании или ее исках к контрагентам. Банковскую гарантию возврата авансового платежа (от партнера-покупателя необходимо требовать выставлять аккредитив с раскрытием при передаче отгрузочных документов или актов выполненных работ).

Справка

Игорь Качалов окончил Самарский государственный университет. Преподает в ведущих бизнес-школах: Институте бизнеса и делового администрирования АНХ при Правительстве РФ, Высшей школе международного бизнеса, The Chartered Institute of Marketing, Grenoble Graduate School of Business и др. В 2005–2007 годах был включен в Топ-10 маркетинговых консультантов России (исследование компании «Ромир Мониторинг»). Автор книги «Планирование продаж с точностью 90 процентов и выше» (СПб. [и др.]: Питер, 2008). В настоящее время в петербургском издательстве «Прайм-Еврознак» готовится к выходу его новая книга «Кризис – лучшее время для роста».

«Качалов и коллеги» .
Сфера деятельности:консалтинговые и образовательные услуги.
Форма организации: ООО.
Месторасположение: Москва.
Численность персонала: .
Основные клиенты: компании Adidas, Citibank, Coca-Cola, Dirol-Cadbury, Guinness UDV, Knorr.
Стаж Генерального Директора в должности: с 1992 года (с момента основания).
Участие Генерального Директора в бизнесе: основной акционер (70%).

Verity Advisors LLC
Сфера деятельности:консультационные услуги в области управления рисками, финансовые и IT-расследования, due diligence.
Форма организации: ООО.
Месторасположение: Москва.
Численность персонала: 11.
Основные клиенты: компании, работающие в области металлургии, фармацевтики, недвижимости, юридические фирмы.
Стаж Генерального Директора в должности: с 2008 года (с момента основания компании).
Участие Генерального Директора в бизнесе: владелец.